申傅管理网app下载:3.6万基民大数据揭秘!为什么基金赚钱基民不赚钱?注意这些投资误区

芜湖新闻网/2020-01-05/ 分类:芜湖民生/阅读:

近日,中国证券投资基金业协会发布《2018年度基金个人投资者投资情况调查询卷阐发陈诉》。该调查询卷于2019年二季度由中基协联合各基金解决公司和独立基金销售机构会员向基金个人投资者发放,

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,有效样本数量为36326份。该调查空虚展示了基金个人投资者的用户画像、资产配置、基金投资等方面的信息。

基金个人投资者在挑选基金时垂青哪些方面?平常如何做出投资决策?持有单只基金的平均时长有多长?对投顾供职怎么看?

《每日经济新闻》记者挑选了此中部门重要内容与大家分享。

基金投资以中青年、中小投资者为主

介入基金投资的个人投资者次要是哪一类群体?投资习惯和风险偏好又是怎样的呢?

问卷调查成效表现,同2017年相似,2018年基金个人投资者仍然以45岁以下(78.4%)、本科以上学历(59.4%),税后年收入在15万元以下的中小投资者(85.2%)为主,性别布局上没有明显的差异。但值得注意的是,在蒙受金融教育状况方面,39.7%的基金个人投资者表示在学校中蒙受过与金融相关的教育,31.9%的基金个人投资者表示通过自学金融教材和册本的方式获得金融常识,这两个比例在2017年仅为35.8%和25.2%。

在金融投资经验方面,超出六成投资者有三年以上投资经验。此中,投资时间在3~5年和5年以上的投资者占比分袂到达26.9%和35.1%。同时,在投资体量上,金融资产规模位于10万~50万元的基金个人投资者居多,而有80.0%的投资者金融资产规模低于50万元。调查表现,超六成投资者投资金额占家庭年收入低于30%。

整体来看,在存款、银行理工业品、公募基金、股票、专户或集合理工业品、保险产品、信托产品等具体的金融产品选择上,57.0%的投资者投资了2~3(含)类金融产品,32.6%的投资者投资了3(不含)类以上金融产品。而在诸多金融产品中,存眷水平最高的产品为银行存款,31.2%的基金个人投资者将最大比例的金融资产投资于银行存款;银行理工业品次之,22.3%的基金个人投资者最大的投资比例是银行理工业品;然后是货币市场基金,19.7%的基金投资者次要投资货币市场基金。比拟于2017年,这三类产品的整体受存眷度有所下降,而非货币公募基金、股票等风险较高产品存眷水平提高。

个人投资者配置基金时注重这些因素

介入基金投资这么多年,相信很多人也和记者一样好奇:投资者买基金时最垂青哪些因素?又是如何下决定要买这只基金的?

记者发现,在选择投资产品时,收益率、风险偏好仍是投资者存眷的核心点。

从调查来看,2018年投资者垂青收益率和投资风险的占比均有所提升,而对买卖未便度的垂青却大幅下降。其它,在费率方面,93.7%的基金个人投资者表示,在资产配置时会存眷与投资相关的费用。此中,59.3%的基金个人投资者认为目前基金费率偏高,57.2%的投资者偏好浮动费率。

具体来看,34.8%的基金个人投资者会在大盘下跌时购买基金,同时基金业绩、公司名气喊极司规模是前三大受存眷的部门。

数据表现,在购买基金时,最受垂青的仍然是基金业绩,但比拟2017年的77.1%,2018年购买基金时最存眷基金业绩的投资者占比已下降17.5%至59.6%。其次,基金公司的着名度、公司规模、基金公司是否有外资股东的背景也是存眷度靠前的因素,且较2017年均有上升。与此同时,基金解决公司声誉也很重要,64.8%的投资者表示会回避近期有负面新闻的基金公司。

那么,基金个人投资者又是如何做出投资决策的呢?

数据表现,大部门投资者(61.0%)选择本人阐发决定,依照网上和媒体的投资专家推介的占17.2%、伴侣推介或跟着伴侣投资的则占13.5%。此外,蒙受专业投资参谋辅导的比例比拟2017年有所提升,由5.1%提升至6.3%。

图片来源:中国证券投资基金业协会,下同

记者还注意到,此次调研还针对“基金个人投资是否须要投资参谋提供需要的资产配置供职”进行提问,数据表现,21.7%的个人投资者表示须要投资参谋,而58.8%的个人投资者表示投资参谋只需提供投资倡议便可。

个人投资者有这些“养基”习惯

理财投资要与本身风险偏好相匹配,这一点越来越为投资者所重视,93.8%的投资者表示在投资时会考虑到这一点。从投资目的和风险偏好来看,基金投资者投资风格相对稳重,在追求比银行存款更高收益的同时,重视通过基金进行教育贮备和养老蕴藏。从具体的预期收益率看,受访时将预期年收益率定于5%~10%和10%~30%的投资者分袂占41.9%。

市场有颠簸,有上涨自然也有下跌。陈诉表现,2018年,78.7%的投资者浮现焦虑的最低吃亏比率低于50%,比2017年的81.1%略有下降。此中,36.5%的基金个人投资者在吃亏比例到达10%~30%时会有明显的焦虑,而32.8%的基金个人投资者在吃亏比例到达30%~50%时会浮现明显的焦虑。

如果遭遇吃亏是否能及时有效止损呢?数据表现,70.3%的基金个人投资者未能有效止损。此中,40.5%的基金个人投资者未设立止损,29.8%的基金个人投资者虽然设立止损,但未严格执行。仅有29.7%的基金个人投资者既设立了止损标准,又能严格根据止损标准执行。比拟2017年,未能及时有效止损的投资者占比有所增加。陈诉还表现,比拟之下,偏好高风险高收益的基金投资者更加注重止损的设立和执行。

实际上,未能有效止损诚然与是否设置止损线以及是否严格执行有关,但也许也喊己买基金后的态度有关。陈诉表现,购买基金后,偶尔盘问账户盈亏可能一般不检查账户盈亏的投资者占比高达84.2%,相较2017年的的82.3%和2016年的76.4%,投资者购买基金后的检查频率明显下降。

会买是徒弟,会卖是师傅。北京某基金业内人士表示,购买基金后不得不管不问,即便对于专业投资者而言,其实也是买的倡议对照好做,卖的倡议对照难做,结合宏观和一些计谋,投资者能选到一些不错的基金标的。但如果没有充足的专业常识和充足的精力去打理,往往会错失卖出机会。这种情况下,FOF之类的产品会是不错的选择。

此外,投资者持有单只基金的平均时长也引起了记者的注意。数据表现,16%的投资者平均持有单只基金的时间少于半年,持有时长在半年到1年间的投资者占比为31.9%,1~3年的投资者占比最高为32.5%,3年以上的投资者占比在19.6%。虽然较2017年整体持有期限已有上升,但平均持有单只基金的时间在1年以下的投资者占比仍占近对折。

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